DeFi
DeFi ist ein eigener Sektor im Bereich der Kryptowährungen. und will der aktuellen und teilweise veralteten Bankenwelt eine digitale Konkurrenz bieten. Durch mehrere Möglichkeiten kann deine Kryptowährung in passives Einkommen verwandelt werden.
Was ist DeFi?
DeFi ist die Abkürzung für Decentralized Finance, übersetzt bedeutet das: Dezentrales Finanzwesen. Es ist ein eigener Sektor im Bereich der Kryptowährungen und der Überbegriff der folgenden Punkte. DeFi will der aktuellen und teilweise veralteten Bankenwelt eine digitale Konkurrenz bieten. Für vieles, was Banken heute machen, gibt es bereits eine DeFi-Alternative. Anbei stellen wir dir die Unterpunkte vor und zeigen dir, wie du deine Kryptowährung in passives Einkommen verwandeln kannst.
Welchen Vorteil bringt DeFi?
Der wohl größte Vorteil des dezentralen Finanzwesens ist die regelmäßig ausgeschüttete Rendite. Bei üblichen Kryptowährungen wird der Coin / Token gekauft und so lange gehalten, bis sich der Investor für einen Verkauf entscheidet. Letztendlich profitiert man im besten Fall von Kurssteigerungen, jedoch ist eine Preissteigerung nicht immer der Fall. DeFi-Coins „arbeiten“ in dieser Zeit für dich. Die Rendite wird meist im selben Coins ausgeschüttet, der auch bereitgestellt wird. Sie vermehren sich von allein. Kommen dazu noch steigende Kurse, wächst der Wert deines Portfolios exponentiell an.
Was sollte ich beachten?
Währe seriöse und erfahrene Projekte
Wie auch bei anderen Kryptowährungen besteht immer die Gefahr, dass das Projekt nicht seriös ist oder erfolgreich wird. Eine eigene Kryptowährung kann mittlerweile in wenigen Minuten von beinahe jedem erstellt werden. Achte immer darauf, dass das Projekt schon seit längerer Zeit besteht und Informationen über Gründer und Hintergründe zu finden sind.
Investiere und entscheide Rational
Investiere nur das Geld, das auch verloren gehen darf. Du solltest weiterhin genug Geld zur Verfügung haben und auf deinen Einsatz nicht angewiesen sein. Finanzieller Druck macht irrational und verleitet dich schnell zu durchdachten Entscheidungen.
Setze nicht alles auf ein Pferd
Diversifiziere deine Investments. Gehe nicht nur in ein Projekt, sondern suche dir mehrere Projekte und streue dein Risiko. Ein guter Investor will nicht die maximale Rendite holen, sondern so wenig Geld wie möglich verlieren.
DeFi Kathegorien
Ähnlich wie im Bankensystem gibt es auch bei der digitalen Alternative verschiedene Anwendungsbereiche. Für fast alles, was Banken heute können gibt es bereits eine DeFi-Alternative. An weiteren Lösungen und Möglichkeiten wird von verschiedenen Projekten momentan gearbeitet. Ziel ist es, langfristig eine vollständige und moderne Konkurrenz zu der veralteten Bankenwelt zu bieten.
Lending
Lending ist die digitale Alternative zum Kreditgeschäft der Bankenwelt. Jeder hat die Möglichkeit seine Kryptowährung gegen Zinsen zu verleihen. Der Kredit wird auf eigenen Plattformen vermittelt und anhand eines Smart Contracts sicher und transparent in einer Blockchain festgehalten.
Die Zinsen und damit die mögliche Rendite liegt bei etwa 2% – 10% pro Jahr. Lending ist vergleichsweise einfach zu verstehen und deswegen vor allem für Einsteiger sehr gut geeignet. Deine Coins werden jedoch für den vereinbarten Zeitraum abgegeben. Du musst somit das Vertrauen haben, dass deine Vermögenswerte auch wieder zurückkommen.
Pro und Contra des Lending:
- einfach zu verstehen, sehr gut geeignet für Einsteiger
- erste und besterprobteste Technologie
- breite Auswahl an unterstützen Coins
- Rendite abhängig von Gefragtheit des Coins
- Rewards vergleichweise niedrig ( 2% - 10%)
- Coins werden in fremde Hände gegeben
Staking
Beim so genannten Staking wird die Kryptowährung entweder in deiner eigenen Wallet oder auf einer entsprechenden Staking-Plattform kurz- bis langfristig gesperrt (Fachbegriff: „gestaked“). Durch das Zurückhalten der Coins wird das Blockchain Netzwerk unterstützt und schüttet als Belohnung dafür Prämien an die Besitzer aus. Mit der Banken Welt kann man das mit dem Kauf von Geschäftsanteilen vergleichen. Die jährliche Rendite liegt abhängig von Projekt und Coin bei 3% bis etwa 100%. Staking ist nur bei Coins möglich, die mit dem Proof of Stake Prinzip arbeiten, deshalb kann nicht jeder Coins gestaked werden.
Pro und Contra des Staking:
- unlimitierte Einlage an Coins
- teilweise hohe Rewards (3%- 100%)
- Coins bleiben in deinem Besitz
- begrenzte Anzahl an unterstützten Coins
- Rewards werden ständig weniger
- gefrorene Coins für gewisse Zeit unantastbar
Liquidity Mining
Beim Liquidity Mining wird ein Coinpaar einer Dezentralen Börse (DEX) zur Verfügung gestellt. Wie der Begriff Coinpaar bereits ahnen lässt, müssen immer zwei verschiedene Coins bereitgestellt werden. Diese beiden Coins befüllen gemeinsam mit weiteren Investoren einen Liquidity Pool. Dieser Pool ist das Startkapital für den Handel auf der dezentralen Börse. DEX-Kunden bezahlen für jede Transaktion Gebühren. Zudem wird mit dem passiven Teil des Pools das Netzwerk unterstützt und somit parallel gestaked. Die Einnahmen aus Staking und Transaktionsgebühren werden je nach Anteil des Investors prozentual aufgeteilt und ausgegeben. Eine jährliche Rendite von 100% und mehr ist keine Seltenheit. Das System ist jedoch sehr komplex und pflegebedürftig, weshlab es für Fortgschrittene zu empfehlen ist.
Pro und Contra des Liquidity Mining:
- unlimitierte Einlage an Coins
- sehr hohe Rewards (40 %- >100%)
- jedes Coinspaar ist möglich
- hohe Komplexität, eher für Fortgeschrittene
- zwei Coins sind notwendig
- Rewards können stark schwanken